Geldwäschereiprävention bei Jet4bet Casino

Auf dieser Seite erklären wir, welche AML Pflichten wir als Lizenzinhaber erfüllen und was die Verifizierung Ihres Kontos für Sie konkret bedeutet. Sie erfahren, welche Dokumente wir anfordern, wie lange die Prüfung dauert und warum diese Schritte den Schutz Ihres Guthabens stärken.

Unser AML Programm im Überblick

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben diese Plattform unter unserer Curaçao Lizenz und unterstehen damit vollständig den dortigen Gesetzen gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Als Betreiberin Jet4Bet N.V. mit Sitz in Curaçao sind wir seit unserer Gründung 2023 verpflichtet, ein wirksames Compliance Programm vorzuhalten, das den Standards der FATF entspricht. Konkret bedeutet das: Wir müssen wissen, wer unsere Spieler sind, woher deren Geld stammt und ob Transaktionen einem ungewöhnlichen Muster folgen.

Unser Programm umfasst die Identifikation jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen, das Screening gegen Sanktionslisten und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit. Ein eigenes Compliance Team prüft Vorfälle unabhängig vom Kundendienst und entscheidet nach festgelegten Kriterien. Diese Pflichten sind für uns keine Formalität, sondern der Grund, warum Sie Ihr Guthaben bei uns sicher verwaltet wissen können.

• Identifikation und Prüfung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung aller Zahlungsbewegungen
• Screening gegen Sanktions und PEP Listen
• Interne Schulungen aller Mitarbeitenden im AML Bereich
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Behörden

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität) automatisch gegen öffentliche Register. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne sie dürfen wir laut Lizenz kein Geld auszahlen. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten, bei Änderungen Ihrer Daten oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten eine erneute Prüfung verlangen, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Identitätskarte oder Führerschein, vorne und hinten
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge), E Wallet Screenshot mit Ihrem Namen oder Bankauszug

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Den gesamten Prozess können Sie direkt über Ihr Konto erledigen, ohne den Kundendienst zu kontaktieren. Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden, etwa wenn Dokumente nachgereicht werden müssen oder ein Feiertag dazwischenliegt. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Profil.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsgeschützten System. Nur befugte Mitarbeitende unseres Compliance Teams können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Verifizierung hoch
• Schritt 2: Unser Compliance Team gleicht die Angaben mit Ihrer Registrierung ab
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns per E Mail oder Live Chat mit einer klaren Rückfrage
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis der Prüfung und den Status verifiziert in Ihrem Konto

Nachweis Ihrer Geldquelle

Wann Source of Funds fällig wird

Bei deutlich erhöhten Einzahlungen, grossen Auszahlungen oder Transaktionsmustern, die nicht zu Ihrem bisherigen Profil passen, können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) bitten. Mit dieser Pflicht wollen wir ausschliessen, dass über unser Casino Geld gewaschen wird, das aus illegalem Ursprung stammt. Die Anfrage richtet sich nicht gegen Sie persönlich, sie ist eine behördliche Vorgabe, die keine Spielstätte umgehen darf.

Als Beleg akzeptieren wir je nach Situation Lohnabrechnungen, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Fahrzeuge, Erbschaftsunterlagen oder Dividendennachweise. Es genügt meist ein einzelnes Dokument, aus dem Herkunft und Grössenordnung hervorgehen. Falls Sie unsicher sind, welche Unterlage passt, erreicht Sie unser Support rund um die Uhr per Live Chat oder unter [email protected].

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Limits und die Same Method Regel

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring System, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Herkunftsland automatisch abgleicht. Auszahlungen bestellen wir grundsätzlich auf demselben Weg zurück, über den das Geld eingezahlt wurde (Same Method Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden und erheben dabei keine Gebühren.

Die folgenden Limits gelten für alle verifizierten Konten.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Mögliche Massnahmen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder widersprechen sie den Registrierungsangaben, sind wir verpflichtet zu handeln. Die mildeste Massnahme ist die Sperrung von Auszahlungen bei weiterhin nutzbarem Konto, die schärfste die vollständige Kontosperrung mit Meldung an die Financial Intelligence Unit von Curaçao. Welche Stufe greift, hängt vom Einzelfall ab, etwa ob bloss ein Dokument unleserlich ist oder ob falsche Identitätsangaben vorliegen.

Guthaben aus bereits getätigten Einzahlungen verfällt bei einer Sperrung nicht von selbst. Wir zahlen es auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Zahlungsmittel aus, sobald die Identität zweifelsfrei geklärt ist. Gegen eine Entscheidung unseres Compliance Teams können Sie sich jederzeit per E Mail an [email protected] wenden; wir prüfen jeden Fall erneut und antworten innerhalb weniger Tage.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• zeitweilige Kontosperrung während einer laufenden Prüfung
• Endgültige Schliessung bei falschen Identitätsangaben
• Behördliche Meldung bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei

Wie lange wir Dokumente speichern

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Prüfbehörden von Curaçao, die jederzeit Einblick in unsere Akten verlangen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente irreversibel, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand mehr besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten Auskunft zu verlangen. Ein entsprechendes Gesuch richten Sie an [email protected]; wir stellen Ihnen die Informationen in strukturierter Form bereit.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Für Einzahlungen genügt die automatische Prüfung Ihrer Registrierungsdaten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie sehen den aktuellen Status jederzeit in Ihrem Konto.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht auf ein anderes Zahlungsmittel?

Aufgrund der Same Method Regel zahlen wir auf dem Weg aus, über den die Einzahlung erfolgt ist. Diese Vorgabe dient der Geldwäschereiprävention und schützt Ihr Guthaben.

Was passiert, wenn ich den Source of Funds Nachweis nicht liefere?

Ohne den Nachweis können wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben. Ihr Konto bleibt dabei nutzbar, und Sie können die Unterlagen jederzeit nachreichen.